Luxapps KYC est le logiciel KYC et LBC/FT des professionnels assujettis : entrée en relation, bénéficiaires effectifs, screening PEP et sanctions, score de risque, revues périodiques et renouvellement des pièces d'identité, dans un seul outil construit sur mesure et branché sur vos logiciels. Luxgap AI, l'IA souveraine luxembourgeoise, fait le travail de contrôle à la place de vos équipes ; Luxgap sécurise la plateforme et la surveille 24 h/24. Un prix au nombre de dossiers, utilisateurs illimités.
Données fictives de démonstration. Cliquez pour découvrir chaque écran du logiciel.
Vos clients constituent leur dossier depuis leur téléphone, à vos couleurs : identité vérifiée par itsme, LuxTrust ou lecture de la puce du passeport avec selfie vidéo, origine des fonds, signature électronique qualifiée. Pour une société, dirigeants et statuts repris du RCS, bénéficiaires effectifs du RBE, à partir du seul numéro.
L'outil suit la date de validité de chaque pièce : clients, dirigeants, bénéficiaires effectifs, mandataires. Avant l'échéance, il demande au client de la renouveler depuis son application mobile ; Luxgap AI lit et vérifie la nouvelle pièce, puis met le dossier et votre CRM à jour. Là où un outil classique signale une pièce périmée, Luxapps KYC la fait remplacer.
Holdings, fonds, fiducies, trusts, prête-noms : l'outil remonte chaque branche, calcule les détentions directes et indirectes et identifie les bénéficiaires effectifs, y compris ceux qui contrôlent par d'autres moyens et toutes les parties d'un trust. Les écarts avec le RBE sont signalés, prêts à déclarer.
Sanctions de l'UE, de l'ONU, des États-Unis, du Royaume-Uni et de la Suisse, personnes politiquement exposées et médias défavorables : tout le portefeuille est revérifié à chaque mise à jour des listes. Luxgap AI pré-analyse chaque correspondance et explique pourquoi c'est, ou non, la bonne personne ; votre analyste décide.
Extraits de registre, statuts, pièces d'identité, justificatifs : Luxgap AI les lit, en extrait les données et les recoupe entre eux et avec les registres. Pièces manquantes demandées au client, incohérences signalées, note KYC rédigée et prête à valider.
Le score applique votre politique d'acceptation, facteur par facteur, et fixe la fréquence de revue. Revues périodiques préparées trente jours avant l'échéance, piste d'audit horodatée, dossier exporté en PDF signé pour l'auditeur, déclaration de soupçon goAML pré-remplie pour la CRF.
API REST documentée et webhooks pour vos logiciels qui en disposent, échanges de fichiers planifiés sur SFTP pour les autres, Microsoft 365 pour SharePoint, Teams et Outlook. Fiche client, statut KYC, niveau de risque, date de revue et pièces circulent sans ressaisie. La connexion est construite et testée pendant le projet, comprise dans le prix.
Dossiers hébergés au Luxembourg par LuxOps, IA sur les serveurs de Luxgap au Luxembourg : aucun fournisseur américain, hors de portée du CLOUD Act. Double authentification obligatoire, TLS 1.3, pièces chiffrées au stockage, droits par rôle, surveillance 24 h/24 par LuxGap SOC.
Banques et PSF : clients particuliers et institutionnels, contreparties.
Fonds et sociétés de gestion : investisseurs, bénéficiaires effectifs, distributeurs.
Fiduciaires, sociétés de domiciliation et family offices : constituants, bénéficiaires et sociétés administrées.
Assurances : souscripteurs et bénéficiaires désignés.
Prestataires de services sur crypto-actifs : clients et transferts, règle de voyage comprise.
Avocats, notaires, experts-comptables, réviseurs et agents immobiliers assujettis à la loi LBC/FT.
Luxapps KYC est développé sur mesure par Luxapps, sur le socle éprouvé de ses plateformes, hébergé au Luxembourg par LuxOps, sécurisé, surveillé 24 h/24 et maintenu conforme par Luxgap. Luxgap AI, ce sont des modèles open source hébergés et opérés par Luxgap sur ses propres serveurs au Luxembourg : rien n'est confié à OpenAI ni à un fournisseur américain. Pour les acteurs tenus au secret professionnel, le modèle peut tourner sur votre infrastructure, sans aucun appel sortant.
L'outil se branche sur vos logiciels : système bancaire (Avaloq, Temenos et les autres), CRM (Salesforce, Dynamics 365, HubSpot), logiciels de comptabilité, de domiciliation ou d'administration de fonds, Microsoft 365, gestion documentaire, signature LuxTrust et itsme, connexion Microsoft Entra ID. Il interroge les listes de sanctions, les personnes politiquement exposées, la presse, le RCS et le RBE, le registre des LEI, les registres européens et Companies House, et votre abonnement World-Check, Dow Jones ou LexisNexis si vous en avez un.
Chaque écran, les intégrations, la sécurité et le tarif au dossier sur sa page de présentation ; une démonstration de trente minutes sur des dossiers qui vous ressemblent.
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